Memahami Tentang Apa Itu Financial Consultant

Memahami Tentang Apa Itu Financial Consultant

March 6, 2020 Off By admin

Saat ini banyak sekali perusahaan penyedia jasa keuangan dan asuransi yang membuka lowongan kerja dengan posisi sebagai financial consultant atau Finance Advisor, namun masih banyak yang bingung tentang apa itu financial consultant apalagi yang belum berpengalaman.

Apa Itu Financial Consultant?

Financial Consultant adalah orang-orang yang profesinya memberi saran, konsultasi, pandangan dan arahan mengenai rencana keuangan seseorang dalam hidupnya, supaya uang yang mereka peroleh dimasa produktifnya dapat dimanfaatkan sebaik-baiknya sesuai peruntukannya dan waktu penggunaannya sesuai dengan yang telah direncanakan.

Secara sederhana, peran financial consultant adalah memberi saran untuk para profesional muda agar tidak menghamburkan uangnya untuk segala macam bentuk pengeluaran dan kegiatan yang tidak terlalu penting dan dapat mengembangkan uang yang mereka miliki dengan kata lain, uang yang bekerja untuk kita.

Banyaknya orang yang kesulitan mengelola uang yang mereka miliki sekarang membuat pemasukan yang banyak seakan-akan sangat cepat hilang dan habis tanpa tahu pergi ke mana. Yang awalnya bertujuan untuk melakukan investasi dengan tujuan agar mendapatkan keuntungan malah rugi karena melakukan perhitungan yang tidak tepat atau ditipu akibat terpedaya dengan profit yang selalu untung tinggi atau minimnya pengetahuan dalam berinvestasi.

Banyak orang kesulitan mengatur keuanganya dengan cara yang tepat. Mengatur keuangan juga bukan perkara yang mudah. Untuk itulah kita bisa menggunakan jasa profesional yaitu Financial Consultant yang akan membantu mengurus masalah keuangan yang sedang dihadapi.

Secara umum Financial Consultant adalah perusahaan independent maupun lembaga professional yang membantu dalam membuat pengelolaan keuangan mulai dari perencanaan keuangan dan manajemen keuangan. Hal ini agar anda bisa mengetahui penghasilan yang didapatkan cocok untuk dikelola seperti apa dan diinvestasikan sebagaimana yang ada di pasar agar anda bisa memahami hal financial dan yang pasti bebas masalah financial di hari tua.

Seorang Financial Consultant (atau penasihat keuangan) adalah seorang profesional yang menyediakan jasa keuangan kepada klien. Menurut Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), Financial Consultant memiliki istilah-istilah seperti Finance Advisor dan Finance Planner,  Finance Advisor dan Finance Planner adalah istilah umum atau jabatan yang digunakan oleh para profesional investasi.

FINRA menggambarkan kelompok utama dari profesional investasi yang dapat menggunakan Finance Advisor jangka panjang untuk menjadi Broker, Investment Advisers, Akuntan, Pengacara, Agen Asuransi dan Perencana Keuangan (Finance Planner). Selain itu, Kunci untuk Finance Advisor sukses yaitu bagaimana cara seseorang untuk mencari investor penting agar memberikan keuntungan pada perusahaan mereka.

Sertifikat Financial Consultant

Dalam financial consultant, orang yang menjasa kan diri dengan professional harus memiliki CFP atau kepanjanganya adalah Certified Financial consultant. Sebelum mencari jasa financial consultant, anda bisa melihat terlebih dahulu orang yang akan dibayar jasanya ini apakah terpercaya atau tidak dari CFP sebagai rekomendasi yang utama.

Apabila anda ingin menjadi financial consultant, anda juga harus memiliki sertifikasi CFP terlebih dahulu. Untuk bisa memiliki sertifikasi CFP, anda harus mengikuti berbagai macam pelatihan dan program yang menyiapkan mereka untuk mengatasi kasus-kasus dalam masalah keuangan seseorang ataupun perusahaan (klien).

Financial consultant yang memegang sertifikasi CFP sama seperti pekerjaan lain pada umumnya yaitu harus menjalankan tugasnya dengan kode etik yang telah ditentukan. Untuk sertifikasi profesi ini, ada lembaga yang memegangnya. Lebih tapetnya lembaga Financial Planning Standards Board atau disingkat dengan FPSB, dan termasuk sebagai lembaga international.